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防制洗钱缺失 兆丰银再吃2900万美元罚单

防制洗钱缺失 兆丰银再吃2900万美元罚单

作者:顾懋仳  时间:2017-08-12 19:09:26  人气:

兆丰银行今天早上在证交所召开记者会宣布,因纽约、芝加哥及硅谷分行2016年防制洗钱的缺失,于2018年1月17日与美国联邦储备理事会(FED)及伊利诺伊州金融厅(IDFPR)签署裁罚令,必须再缴一张2900万美元罚单 这是旧案重罚,继上次被罚1.8亿美元后,不同的监理机关再罚一次上次是由纽约州金融服务署(NYDFS)开罚,这次是由FED(美国联邦储备理事会)开罚 这次的裁罚令主要有3点内容,除了罚金之外,须提交改善计划,并委任独立第三方机构就纽约分行2015年1月~6月间美元清算交易进行检视与回溯调查 此外,兆丰也说明,这次裁罚源自于2016年的检查报告,查核的时间早于2016年8月19日纽约州金融服务署合意令(NYDFS Consent  Order),均属于防制洗钱疏失,这次FED裁罚另与合意令属于不同监理机关对同一时期的处分,并非新的严重缺失,也与洗钱无关 兆丰指出,2015年3月NYDFS对纽约分行进行年度业务检查后,2016年2月提出检查报告并列出重大内控缺失,期间FED辖下的美国联邦储备银行(FRB)曾派员来沟通了解,但未获得满意结果事后拜访得知,当时FED即准备对兆丰裁罚 2016年8月19日兆丰纽约分行与NYDFS签署合意令后,FRB陆续对兆丰美国4家分行进行全面金检,针对合意令已存在的防制洗钱缺失,FRB的检查报告指出可能采取进一步监理行动,并于后续报告提及可能采取监理处分 兆丰银董事长张兆顺自2016年9月上任,多次主动拜访FRB与分行所在州政府金融监理机关,包含纽约、芝加哥及旧金山等每次拜会时,FRB虽肯定兆丰改善方向,但也表示进行处分(包含罚款)的方向并未改变,也很难改变 兆丰向FED争取免罚,但FED最终仍以2016年检查报告缺失涵盖纽约、芝加哥、硅谷3家分行,均有防制洗钱法令遵循缺失,基于公平公开的监理态度,仍必须给予处罚 兆丰指出,FED裁法另与合意令性质均属于行政裁罚非刑事处分,且依金融主管机关惯例,FED及州政府金融监理机关均可同时对同一缺失进行裁罚,不会因为其他监理机关已裁罚而得到豁免,国际大型银行也有同时遭FED与NYDFS裁罚的纪录 兆丰表示,已全面检讨防制洗钱与法令遵循作业,扩增法遵与防制洗钱人力,相关人数已达170人,并持续增加中 除了美国裁罚,巴拿马也对兆丰开出125万美元,加上这次美国2900万美元罚单,